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2017年08月23日 11:33:15 蓝鲸Insurance

继腾讯之后,马云也开始布局香港保险市场了。

港股上市公司云锋金融日前发布公告,将斥资131亿港元收购美国万通香港和澳门的业务(以下简称万通亚洲)。8月18日午间,巨人网络亦发布公告,称公司全资子公司巨人香港拟与云锋金融等其他投资者共同收购万通亚洲100%股权。从此次参与万通亚洲收购的股东名单来看,不止有马云参股的云峰金融以及阿里巴巴旗下的蚂蚁金服,还有史玉柱掌舵的巨人网络,此外泛海系同样现身其中。

谈及此次内地资金收购万通亚洲的行为,中央财经大学保险学院教授郝演苏对蓝鲸保险表示,其认为内地资金参与香港保险公司收购主要是一种投资行为。蚂蚁金服内部人士亦对蓝鲸保险表示,此次蚂蚁金服参与程度较小,也不会参与万通亚洲的日常运营和业务决策。

郝演苏同时指出,资金进入香港保险市场或意在先拿到香港保险牌照,等时机成熟再通过这个牌照进入内地市场。但是目前来看,并没有真的香港保险牌照进入内地市场。

两上市公司接连发布公告,8家公司拟溢价10倍收购万通亚洲

8月17日晚间,香港上市公司云锋金融发布公告,将斥资131亿港元收购美国万通香港和澳门的业务(以下简称万通亚洲)。次日午间,巨人网络亦发布公告,称公司全资子公司巨人香港拟与云锋金融等投资者共同收购万通亚洲100%股权。

据蓝鲸保险查阅公开资料了解到,万通亚洲为一家获授权保险人,获授权于香港从事人寿及年金、投资相连长期、永久健康及退休计划管理的长期保险业务;亦已注册为主事中介人以进行强积金受规管活动,而美国万通信托有限公司为强积金核准受托人;此外,万通亚洲通过分公司在澳门经营,并已获得在澳门销售人寿保险产品的许可。

从万通亚洲去年的经营状况来看,公司去年收入净利润双双上行。数据显示,去年万通亚洲实现收入35.86亿港元,同比上涨14.19%;归属于母公司股东的净利润实现11.19亿港元,同比上涨67.43%。截至去年年末,万通亚洲资产总额达到444.6亿港元,同比上涨16.16%。

从收购价格来看,云锋金融以及巨人网络均披露收购万通亚洲的金额为131亿港元,如果用市盈率计算,此次收购价约11.7倍。

从上述两家上市公司披露的持股明细来看,云锋金融集团有限公司斥资78.6亿港元持有万通亚洲60%股权;觅优国际有限公司、City-Scape Pte. Ltd、API (Hong Kong) Investment Limited、信晖发展有限公司、新浪公司、满亿国际有限公司以及巨人香港投资金额分别为12.84亿港元、9.82亿港元、6.55亿港元、6.55亿港元、6.55亿港元、6.42亿港元以及3.67亿港元,持股比例分别为9.8%、7.5%、5%、5%、5%、4.9%以及2.8%。

支付方式方面,公开信息透露,云锋金融的支付方式为以现金或分期票据方式支付26.6亿港元,以及以发行对价股份的方式支付52亿港元。

大牌股东连连看:马云、史玉柱、赵薇老公黄有龙、卢志强之女......

上述股东名单不乏看点。蓝鲸保险注意到,不只是马云史玉柱,泛海系同样现身其中。

从收购万通亚洲的股东名单来看,除了API (Hong Kong) Investment Limited为马云旗下蚂蚁金服的全资子公司外,大股东云峰金融背后同样出现马云身影。据媒体报道,云峰金融原名云峰基金,由马云与虞锋联手创建,2015年,云锋基金斥资35.85亿港元收购香港上市券商瑞东集团并更名为云锋金融。

除了马云和虞锋,赵薇涨幅黄有龙以及史玉柱身影同样闪现云峰金融背后。据巨人网络披露的公告显示,云锋金融的大股东为Jade Passion Limited,持股55.43%。据2015年的媒体报道显示,赵薇老公黄有龙间接持股Jade Passion26.79%,史玉柱间接持股1.46%。

通过参股云锋金融的形式入局万通亚洲外,史玉柱旗下的巨人网络亦间接参与万通亚洲的投资。公开信息显示,拟持有万通亚洲2.8%股权的巨人香港为深市上市公司巨人网络的全资附属公司,而巨人网络的实际控制人为史玉柱。

此外,从拟收购万通亚洲9.8%股份的觅优国际有限公司来看,公开资料显示,该公司由卢晓云全资持有。据上市公司公告介绍,卢晓云为投资管理、资产管理领域的专业投资者,已对几家金融领域的公司进行股权投资。

值得一提的是,上述提及的卢晓云为泛海系掌门人卢志强之女,据蓝鲸保险查阅天眼查系统了解到,卢志强之女卢晓云除了为泛海控股高管,还同为觅优投资有限公司和觅优资本管理有限公司法人。

股东方科技基因明显,阿里系Techfin战略加码

此外,据蓝鲸保险观察,科技基因明显成为收购万通亚洲股东名单的另一看点。

具体来看,收购万通亚洲60%股份的大股东云锋金融此前曾披露互联网金融战略。另一股东新浪则是面向中国及全球华人社群的网络美股公司。拟投资6.55亿港元的API (Hong Kong) Investment Limited则为互联网金融公司蚂蚁金服的全资子公司。巨人香港是科技上市公司巨人网络的全资附属公司。巨人网络集团股份有限公司是一家综合性互联网企业,三大核心业务分别为互联网娱乐、互联网金融与互联网医疗。

蚂蚁金服内部人士亦对蓝鲸保险表示,保险科技是蚂蚁金服techfin战略的重要组成部分,蚂蚁金服专注于在保险行业提供技术服务,助力保险机构更好地服务个人消费者和中小企业。与万通亚洲的合作,有助于蚂蚁金服在全球范围内更好的提升保险领域的技术能力,并探索更多的创新服务。

事实上,内地互联网公司进军香港保险市场绝非首次。今年1月,腾讯与英杰华集团、高瓴资本达成协议,腾讯、高瓴资本收购英杰华人寿保险有限公司的部分股份。交易完成后,腾讯持有英杰华人寿保险的20%股份。同时,其也计划在香港成立专注于数字保险服务的新型保险公司。

彼时,腾讯方面对蓝鲸保险表示,相信借助英杰华在保险领域的经验、在数字保险方面的地位、高瓴资本的投资专长以及腾讯的技术能力、对用户行为的理解,通过创新的产品更好的满足用的保险需求,希望在产品设计、分发渠道创新等方面与合作伙伴携手满足用户需求。

马云之意或不在业务协同,业内称或意在香港保险牌照

值得一提的是,无论是腾讯还是掌舵阿里系的马云,两者进入香港保险市场均采取收购现有香港保险公司的方式,而并非设立保险公司。腾讯此前联手高瓴资本收购英杰华人寿,马云入股的云峰资本亦携手6家公司收购已在香港寿险市场具有一定地位的万通亚洲。

据分析人士指出,相对于内地市场,香港保险市场在产品方面更加成熟,且经过百年发展,已经逐步形成寡头格局,内地保险资金自设保险市场或者将业务扩展至香港市场仍然面临较大竞争压力。保险相对于其他金融行业,培育期漫长,如果要快速占领市场,并购是首选。

此外,从此次万通亚洲的收购动作来看,马云之意似乎也并不在业务协同。

据公开资料显示,参与万通亚洲收购主要是通过参股云峰金融进行的,其掌舵的蚂蚁金服虽同样现身万通亚洲名单,但持股比例较少。蚂蚁金服亦对蓝鲸保险表示,公司对此事参与程度较低,也不会参与万通亚洲的日常运营和业务决策。

对于内地资金收购香港保险公司一事,中央财经大学保险学院教授郝演苏对蓝鲸保险表示,无论是万通亚洲还是英杰华人寿,均并非香港顶尖保险公司,腾讯方面以及马云参股的云锋金融方面资金量充足,参与前述香港保险公司收购主要是一种投资行为。

谈及收购香港保险公司缘由,郝演苏同时指出,资金进入香港保险市场或意在先拿到香港保险牌照,等时机成熟再通过这个牌照进入内地市场。但是目前来看,并没有真的香港保险牌照进入内地市场。


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